Підприємець чужим кредитом на півтора мільйона розрахувався з власними боргами

На початку квітня цього року Луцький міськрайонний суд завершив розгляд і виніс вирок у кримінальній справі, порушеній за фактом фіктивного підприємництва, шахрайства, зловживання фінансовим становищем, підробки документів. До відповідальності було притягнуто жителя Луцького району Сергія Васьковця, який незаконно заволодів коштами у сумі 1 мільйон 500 тисяч гривень.

Як написано у матеріалах справи, події розгорталися ще наприкінці червня — на початку липня 2005 року. Тоді у підприємця Сергія Васьковця виникли фінансові труднощі. Як він сам розповів пізніше на допиті, у 2004-му взяв кредит на півтора мільйона гривень. Строки його повернення вже піджимали, одначе грошей не було. Тому чоловік вирішив отримати їх хитрістю. Знав, що його знайомий Олександр Громик іще у 2003 році став засновником приватного підприємства «Авотс», яке на той момент не мало боргів. Тож вирішив вмовити засновника «Авотс» узяти кредит у банку на згадану суму, а потім уже нею погасити власний борг перед банком. У голові назрів план, як це провернути.

«Підприємливий» чоловік наобіцяв пану Громику, що отримані таким чином кошти будуть витрачені на закупівлю в Німеччині обладнання для виробництва хлібобулочної продукції. Запевнив, що особисто за півроку погасить у банку кредит ПП «Авотс» у сумі півтора мільйона гривень, а також відсотки за користування ним за рахунок коштів, отриманих від виробництва такої продукції. Мова йшла навіть про започаткування в подальшому спільного бізнесу.

Однак Олександр Громик наголошував, що кредит йому не дадуть, адже необхідна застава, а його підприємство на балансі не має ніякого майна, та й узагалі прибутки від діяльності мізерні. Проте знайомий його заспокоїв, мовляв, усе владнає та забезпечить заставу для отримання кредиту за рахунок майна підконтрольних йому підприємств. Врешті Олександр Громик погодився, до того ж умовив свого сина, який значився директором «Авотс», підписати всі необхідні документи для відкриття кредитної лінії у Волинському центральному відділенні «Промінвестбанку».

Васьковець надав у банк накладну, де було зазначено, що ТзОВ «Контакт плюс» продало «Авотс» майно, а саме — лінії для випічки круасанів і хлібних паличок, бубликів та обладнання для неї, устаткування для зберігання та вивантаження борошна загальною вартістю 3 мільйони 813 тисяч гривень. Хоча насправді такого підприємства, як «Контакт плюс», не було зареєстровано. Крім цієї накладної, було рішення власника «Авотс» про відкриття кредитної лінії, балансова довідка ПП «Авотс», яка містила неправдиві відомості про майно, яке передавалось у заставу, документ про стан і вартість обладнання, фінансовий звіт і бізнес-план ПП «Авотс» із виробництва хлібобулочних виробів.

Банк погодився укласти кредитний договір про надання позики сроком на один рік під 20% річних, і на позичковому рахунку ПП «Авотс» з’явилася необхідна сума. За матеріалами справи, між Громиком та Васьковцем відбулась угода. Після чого Сергій Васьковець на підставі платіжних доручень із відомостями про фіктивні господарські операції шляхом обману, перерахував ці кошти на рахунки фактично належних йому підприємств.

«Співдружність» отримала на макаронну лінію від «Авотсу» 1 мільйон 50 тисяч гривень, а також 450 тисяч гривень отримало МП «Слава» за будівельні блоки.

Потім Васьковець підготував платіжні доручення про списання коштів із згаданих підприємств на ТзОВ «Торгове підприємство №21 магазин 39» ЛТД, яке належало йому та було зареєстровано на підставну особу. В той же день заповнив платіжне доручення про списання півтора мільйона з розрахункового рахунку ТзОВ «Торгове підприємство №21 магазин 39» ЛТД на позичковий рахунок цього ж підприємства у банку на погашення кредиту, отриманого, згідно з кредитною угодою 7.07.04 року. Таким чином він чужими грішми розрахувався за свій борг. При цьому ПП «Авотс» свій кредит не повернуло до цього часу. Відшкодувати збитки банк також не зміг, бо у підприємства майно відсутнє.

За вчинене шахрайство суд засудив Сергія Васьковця на чотири роки та шість місяців позбавлення волі з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом. Але на підставі статей 75, 76 КК України звільнив засудженого від відбуття призначеного основного покарання, якщо він упродовж двох років іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього зобов’язання.
До кримінальної відповідальності був притягнутий і Олександр Громик, адже підробка документів відбувалася не без його участі. Однак у вересні минулого року суд постановив звільнити його від відповідальності у зв’язку з закінченням строків давності.