Усі банки мають зібрати для НБУ детальні досьє своїх клієнтів

У рамках боротьби з відмиванням «брудних грошей» всі українські банки до 22 жовтня  мають надати НБУ деталізовані досьє своїх клієнтів, пише ТСН.

Своєю постановою НБУ з 22 квітня 2011 року змінив норми положення «Про здійснення банками фінансового моніторингу» і дав банкам півроку на збір розширених даних про клієнтів. Кожна фізична особа зобов'язана в спеціальній анкеті вказати свої паспортні дані, ідентифікаційний номер, місце роботи, посаду, контактний номер телефону та адресу електронної пошти.

Нещодавно деякі банки почали друкувати на чеках банкоматів запрошення прийти у відділення банку з паспортом для проходження ідентифікації. При цьому у відділеннях фінустанов давно висять відповідні оголошення, а всім клієнтам пропонують пройти анкетування.

Відповідно до поставнои, повинна бути оцінена також репутація і рівень ризиків при проведенні фінансових операцій клієнта. Він зобов'язаний розкрити інформацію про своє рухоме і нерухоме майно, рахунки в цінних паперах, спрогнозувати обсяг операцій по рахунках і вказати джерела походження доходів. Ідентифікація юридичних містить повний зріз про проведену ними господарську та фінансову діяльність із зазначенням осіб, які мають доступ до майна підприємств.

Ще рішенням НБУ передбачена спрощена ідентифікація клієнтів із низькою ймовірністю заняття легалізацією кримінальних доходів, але більшість банків виконують побажання НБУ, дізнаючись максимально можливий обсяг інформації.